Криптообменники в России хотят подвести под банковское законодательство

<p><strong>В Росфинмониторинге выступили за распространение банковского режима надзора на сервисы обмена цифровых активов на рубли и другую фиатную валюту. </strong></p>

<p>По мнению ведомства, существующий правовой пробел в этом сегменте создает условия для криминальных схем и угрожает позициям России в международных оценках по противодействию отмыванию доходов.</p>

<h3 class="wp-block-heading" id="h-банковский-режим-для-криптообменников">Банковский режим для криптообменников</h3>

<p><a href="https://ria.ru/20260518/zveno-2093052714.html" rel="noreferrer noopener nofollow" target="_blank">В интервью РИА Новости </a>статс-секретарь — заместитель директора ведомства Герман Негляд<strong> </strong>указал на дисбаланс между плотным надзором за банковской системой и фактическим отсутствием правил в обороте криптовалют. По словам чиновника, такая асимметрия делает обменную инфраструктуру удобным каналом для легализации преступных доходов — криминальный бизнес проще пускает деньги через сегмент, лишенный <a href="https://ru.beincrypto.com/aml-oficzer-skolko-zarabatyvayut/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">требований AML</a>. Подобный «зазор» в правилах, как считают в ведомстве, должен быть устранен.</p>

<p>Чиновник напомнил о <a href="https://ru.beincrypto.com/kriptu-razbor-zakonoproekta/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">законопроекте об обороте цифровой валюты</a>, который сейчас находится на рассмотрении в Госдуме. Росфинмониторинг поддерживает концепцию документа и видит в нем инструмент повышения прозрачности рынка. Ключевая идея — приравнять обменники фиата на криптовалюту по уровню надзора к кредитным организациям, со всеми сопутствующими обязанностями по идентификации клиентов и мониторингу операций.</p>

<p>Аргументу оппонентов инициативы — о том, что новые правила якобы <a href="https://ru.beincrypto.com/rynok-kripty-v-rf-seruyu-zonu/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">вытолкнут участников сектора в теневой сегмент</a> — чиновник противопоставил иной взгляд: введение норм является цивилизованной практикой, и после их принятия у бизнеса остается выбор между соблюдением требований и работой в серой зоне.</p>

<p>Дополнительный аргумент в пользу реформы — позиция ФАТФ (Financial Action Task Force, международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). По словам замруководителя службы, регулирование криптооборота входит в число требований этой организации, а игнорирование стандартов и отсутствие реальной правоприменительной практики ухудшат оценку.</p>

<section class="c-bic-highlighted-text mb-8 md:mb-12 " id="block_6a0ad79803985">
<div class="flex items-center gap-5 px-5 py-4 rounded-xl bg-grey-50 text-dark-grey-700">
<div class="bic-block-highlighted-paragraph-content p3 p3--ns [&_p:last-child]:!mb-0 [&_p]:!leading-6 [&_p]:!font-body [&_p]:!text-4 [&_a]:!text-blue-600">
<p><em>Напомним, ранее редакция BeInCrypto <a href="https://ru.beincrypto.com/zakony-opros-regulirovaniya/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">провела опрос</a> и выяснила, что больше половины участников криптосообщества не хотят выходить из тени на фоне попыток власей урегулировать криптоиндустрию. В некоторых группах ситуация критическая. По официальным подсчетам, <a href="https://ru.beincrypto.com/97-majnerov-v-rossii-nelegalny/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">в РФ легально работают лишь 3% майнеров</a>.</em></p>

</div>
</div>
</section>

<h3 class="wp-block-heading" id="h-вопросы-которым-не-один-год">Вопросы, которым не один год</h3>

<p>Тема криптообменников звучит в публичных выступлениях Росфинмониторинга не первый год. Еще в конце 2021 года тот же Герман Негляд на банковской юридической конференции <a href="https://ru.beincrypto.com/rosfinmonitoring-kriptoobmenniki/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">говорил</a>, что вопрос их статуса в России необходимо закрыть в течение 2022 года в рамках стандартов ФАТФ. Тогда служба рассматривала два варианта: либо включить площадки в периметр антиотмывочного законодательства с обязательной идентификацией клиентов, либо запретить их работу полностью.</p>

<p>В октябре 2024 года ведомство представило в Совете Федерации <a href="https://ru.beincrypto.com/v-rossii-informacziyu-o-vladelczah-kriptovalyut-budut-peredavat-pravoohranitelyam/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">пакет инициатив</a>, по которым криптобиржи должны были получать лицензии, хранить сведения о клиентах в течение пяти лет и передавать их правоохранителям по запросу. Начальница юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен тогда обратила внимание на отсутствие установленного порядка подобных обращений и большой массив уголовных дел, связанных с цифровыми активами.</p>

<p>В мае 2025 года на Петербургском международном юридическом форуме Тисен пошла дальше и <a href="https://ru.beincrypto.com/rosfinmonitoring-anonimnost-kriptovalyut/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">назвала анонимность криптотранзакций мифом</a>. По ее словам, работающие в России обменники и криптобиржи, включая международные площадки с локальным присутствием, уже делятся с государственными органами данными о владельцах кошельков, включая открытые ключи и историю операций. В беседе с редакцией BeInCrypto <a href="https://ru.beincrypto.com/kriptobirzhi-sotrudnichayut-s-regulyatorami/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">представители торговых платформ уточнили</a>, что речь идет исключительно о передаче записей в рамках расследований.</p>

<p>Напомним, ранее мы <a href="https://ru.beincrypto.com/kak-rabotat-obmen-kriptovalyut-rossii/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">поговорили с представителями обменников и выяснили</a>, как команды проектов планируют работать в новых условиях.</p>

<p><strong>Читайте также: </strong><a href="https://ru.beincrypto.com/solovev-kriptoobmenniki-moskva-siti/" rel="noreferrer noopener" target="_blank">Главный пропагандист России раскритиковал криптообменники в Москва-сити</a><a href="https://www.youtube.com/c/Beincrypto" rel="noreferrer noopener" target="_blank"></a><a href="https://x.com/beincrypto" rel="noreferrer noopener" target="_blank"></a><a href="https://t.me/+wsZgGt8lD0U3NWQ6" rel="noreferrer noopener" target="_blank"></a><a href="https://www.linkedin.com/company/beincrypto/" rel="noreferrer noopener" target="_blank"></a><a href="https://www.instagram.com/beincrypto/" rel="noreferrer noopener" target="_blank"></a></p>